Blivit tillsagd att minska ned antalet innehav i portföljen

Det finns många olika åsikter kring hur en person intresserad av sparande bör hantera och investera sina pengar. Det tycker jag är bra, inte minst då vi alla har unika förutsättningar och riskpreferenser etc.

Ett av alla områden det råder olika åsikter kring är huruvida man bör han en koncentrerad portfölj eller inte. Jag tror att de flesta som läser denna blogg kan föreställa sig såväl för- som nackdelar med att ha en koncentrerad portfölj respektive att ha en mer diversifierad portfölj.

Generellt har jag ofta haft en portfölj som är väl tilltagen utifrån ett diversifieringsperspektiv. Som mest har jag nog haft närmare 50 olika innehav i portfölj. Flera antal olika innehav är dock inte per se något som alltid innebär att man har en god diversifiering.

Från närmare 50 olika innehav har jag jobbat mig neråt i antal innehav. Per den sista juli 2022 hade jag 36 olika innehav. Det är fortsatt för många, i alla fall om frugan får bestämma. Jag delar hennes åsikt om att 36 innehav är för mycket.

På uppmaning av min fru har jag därför lagt in lite extra fokus på att tighta till portföljen. Långsiktigt tycker jag max 20 innehav skulle vara rimligt (jag vet att många tycker att också det är alldeles för många innehav 😊). I det kortare perspektivet är ambitionen att komma ned till max 25 innehav.

Ett första krav jag vill sätta är att inget innehav ska utgöra mindre än 1% av portföljen. Vid utgången av juli 2022 hade jag hela 9 olika innehav som utgjorde mindre än 1% av portföljvärdet.

Det är lätt att tycka om många bolag och således köpa in lite aktier ”här och där”. För egen del tror jag att jag måste bli bättre på att sätta innehaven mot varandra och därmed ha tuffare antagningskriterier till portföljen.

Ponera att man har ett innehav som utgör 0,5% av portföljen och din analys visar sig vara klockren och aktien går upp t ex 200%. Det är en oerhört bra kursresa. För portföljen blir dock betydelsen inte särskilt anmärkningsvärd.

När börsen stängde i fredags innehöll den totala aktie- och fondportföljen 27 innehav. Således har antalet innehav minskat med 9 stycken sedan den sista juli. Jag tänkte återkomma i separat inlägg om vilka förändringar som har skett.