Så har sonens portfölj utvecklats hittills i år

Halva år 2023 har nu passerat och jag tänkte passa på att ge en uppdatering av hur sonens portfölj har presterat hittills under året.

Jag har tidigare skrivit att min fru och jag har skapat ett sparande åt vår son. Jag fick lite kritik då jag skrev att ambitionen är att bygga upp en portfölj i miljonstorlek som kan lämnas över till vår son någon gång i framtiden, exempelvis i form av finansiell support när han ska köpa sin första bostad.

Kritiken jag fick var att det är en för stor summa pengar att lämna över till sonen, dvs. han behöver lära sig att tjäna ihop sina egna pengar. Jag vill inte landa i den typen av diskussion nu. Anledningen att jag ändå nämner det är att jag kom att tänka på det inlägget när jag i förra veckan läste en artikel i Dagens Industri. Där stod det att i nuvarande räntetempo etc kommer det i framtiden att vara ”omöjligt” för ensamstående unga personer att köpa en egen bostad (åtminstone i storstäderna).

Vill man som förälder inte ge bort pengar kan man (om man har möjlighet) låna ut pengar till sitt/sina barn. Hursomhelst, alla får göra hur man vill givet sina förutsättningar och prioriteringar. Oavsett vad man uttrycker så tror jag att det kommer vara personer som inte håller med.

Nu blir det fokus på dagens ämne 😊 Under första halvåret 2023 presterade sonens portfölj en avkastning på 13,43%. Detta kan jämföras med OMX Stockholm All-Share Cap GI som steg med 11,00%. Sonens portfölj har således avkastat 2,43 procentenheter bättre än jämförelseindex.

Jag är nöjd med att sonens portfölj avkastar bättre än jämförelseindex. Däremot skulle jag gärna vilja ha presterat lite bättre, framför allt med bakgrund mot att vissa investeringar var riktigt dåliga. Inom denna kategori hittas huvudsakligen Embracer och Intrum.

Det är ju egentligen ofrånkomligt att man prickar in mindre lyckade investeringar också, men det känns ändå lite surt. Det är bara att försöka lära sig av mindre lyckade investeringar och försöka göra bättre i framtiden.

De innehav som presterade bäst under första halvåret var Evolution, Volvo och Investor. Investor är för övrigt sonens största innehav och står för 34% av portföljvärdet.